غسيل الأموال يتم عادة للأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير شرعية، كالإتجار في المخدرات أو السلاح أو الأثار وسرقة المصارف وغيرها من أنواع هذه العمليات غير الشرعية.

غسيل الأموال يتم عبر عدة مراحل، أولها تقسيم هذه الأموال لكميات ضئيلة وتوزيعها على بنوك متفرقة، ثم تغييرها بعملات أجنبية، وإعادة نقلها لبنوك أخرى وهكذا حتى يصعب وقد يستحيل تتبعها.

المرحلة الثانية في غسيل الأموال هي إعادة تدوير هذه الأموال في عمليات اقتصادية شرعية وظهورها مرة أخرى في الأسواق، وذلك بشراء أسهم شركات بها، وتأسيس أعمال تجارية، وشراء ملكيات مختلفة موزعة في مناطق متنوعة.

وهكذا تكون تمت عملية غسيل الأموال للمال المكتسب بطرق غير شرعية، وأصبح من الصعب إثبات عدم شرعيته.